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investmentprozess
In einem ausführlichen Gespräch mache
ich mir ein detailliertes Bild
von Ihrer persönlichen
finanziellen Situation.
Basierend darauf erstelle ich einen umfassenden
Investmentplan unter Berücksichtigung
Ihrer aktuellen Veranlagungen.
Die Erstellung Ihres Investmentplanes erfolgt in einem zweistufigen Prozess:
1. Auswahl und Gewichtung der Vermögensklassen
("Asset Allocation")
Die wichtigste Entscheidung im Rahmen einer langfristig erfolgreichen Investmentstrategie
besteht in der Auswahl und Gewichtung der Vermögensklassen (u.a. Anleihen, Aktien, Immobilien).
Beispiel:
Die Entscheidung, ob Sie 25% oder 75% Ihres Vermögens in Aktien investieren ist
für die Ertragsmöglichkeiten und Verlustrisiken Ihrer Gesamtveranlagung wesentlich wichtiger,
als die Entscheidung, ob Sie innerhalb Ihrer Aktieninvestments europäische oder amerikanische Aktien bevorzugen.
Mit den für Sie gewählten Vermögensklassen und deren
Gewichtung werden sowohl Ihre Ertragserwartung und
Risikobereitschaft, als auch die wirtschaftlichen
Rahmenbedingungen (u.a. Wechselkurse, Zinsniveau)
berücksichtigt.
2. Auswahl der Produkte
Innerhalb jeder Vermögensklasse selektiere ich für
Sie die jeweils "besten" Produkte.
Unter den besten Produkten einer Vermögensklasse
verstehe ich jene mit dem vorteilhaftesten Risiko-Ertragsverhältnis.
Die Stabilität der mittel- bis langfristig erzielten Erträge
steht somit im Zentrum des Auswahlprozesses, der massgeblich von umfassenden Datenbanken
traditionsreicher Ratingunternehmen unterstützt wird.
Ratingunternehmen analysieren Risiko und Ertrag
von Produkten derselben Kategorie (zB Europäische
Aktienfonds) und vergeben Bewertungen ähnlich dem
Schulnotensystem. |
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