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investmentprozess


In einem ausführlichen Gespräch mache ich mir ein detailliertes Bild
von Ihrer persönlichen finanziellen Situation.

Basierend darauf erstelle ich einen umfassenden Investmentplan unter Berücksichtigung Ihrer aktuellen Veranlagungen.


Die Erstellung Ihres Investmentplanes erfolgt in einem zweistufigen Prozess:

1. Auswahl und Gewichtung der Vermögensklassen
     ("Asset Allocation")


Die wichtigste Entscheidung im Rahmen einer langfristig erfolgreichen Investmentstrategie besteht in der Auswahl und Gewichtung der Vermögensklassen (u.a. Anleihen, Aktien, Immobilien).

Beispiel:
Die Entscheidung, ob Sie 25% oder 75% Ihres Vermögens in Aktien investieren ist für die Ertragsmöglichkeiten und Verlustrisiken Ihrer Gesamtveranlagung wesentlich wichtiger, als die Entscheidung, ob Sie innerhalb Ihrer Aktieninvestments europäische oder amerikanische Aktien bevorzugen.

Mit den für Sie gewählten Vermögensklassen und deren Gewichtung werden sowohl Ihre Ertragserwartung und Risikobereitschaft, als auch die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen (u.a. Wechselkurse, Zinsniveau) berücksichtigt.


2. Auswahl der Produkte

Innerhalb jeder Vermögensklasse selektiere ich für Sie die jeweils "besten" Produkte.

Unter den besten Produkten einer Vermögensklasse verstehe ich jene mit dem vorteilhaftesten Risiko-Ertragsverhältnis.
Die Stabilität der mittel- bis langfristig erzielten Erträge steht somit im Zentrum des Auswahlprozesses, der massgeblich von umfassenden Datenbanken traditionsreicher Ratingunternehmen unterstützt wird.

Ratingunternehmen analysieren Risiko und Ertrag von Produkten derselben Kategorie (zB Europäische Aktienfonds) und vergeben Bewertungen ähnlich dem Schulnotensystem.
      >Nutzungsbedingungen      >Risikohinweis